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Sommet BFM Patrimoine: Comment gérer son épargne face à la crise du Covid

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Sommet BFM Patrimoine: Comment gérer son épargne face à la crise du Covid

La 3e édition du "Sommet BFM Patrimoine", un événement BFM Business cofondé avec la CNCGP (Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine), regroupait l’ensemble des experts du patrimoine au Carrousel du Louvre à Paris.

C'est la fin de ce direct

C'est la fin de ce live du Sommet BFM Patrimoine. Merci de l'avoir suivi.

"Le client est de plus en plus intéressé par la gestion durable"

La montée en puissance de l'investissement vert se confirme. "Le client est de plus en plus intéressé par la gestion durable", constate Bérangère Blaszczyk, directrice distribution France et Benelux chez Franklin Templeton.

Atelier : La prévoyance après la crise Covid, une nouvelle approche du risque?

Début à 16 de l'atelier : La prévoyance après la crise Covid, une nouvelle approche du risque? Protection du patrimoine, donation dans l’entreprise

Avec Jean-François Filliatre, consultant BFM Business et directeur éditorial de marchesgagnants.com

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Atelier : Décryptage ESG: comment s’y retrouver dans les réglementations (SFDR, taxonomie, article 173) et les labels en 2021?

Début à 16h de l'atelier : Décryptage ESG: comment s’y retrouver dans les réglementations (SFDR, taxonomie, article 173) et les labels en 2021?

Avec :

  • Catherine Crozat, responsable des projets ESG de CPR AM
  • Laurence Delain, consultante BFM Business

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SCPI : les gagnants et les perdants de 2021

Bureaux, logistique, santé, commerces... Thierry Sevoumians, directeur général de La Française Finance Services, détaille les gagnants et les perdants sur le marché des SCPI en 2021.

Atelier : Millennials : nouveaux comportements des épargnants

Début à 15h de l'atelier : Millennials : nouveaux comportements des épargnants

Avec Laurence Delain, consultante BFM Business

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Atelier : Taux en hausse : quel impact sur les placements, les stratégies?

Début à 15h de l'atelier : Taux en hausse : quel impact sur les placements, les stratégies?

Avec :

  • Jean-François Filliatre, consultant BFM Business et directeur éditorial de marchesgagnants.com
  • Matthieu Groues, associé-gérant, responsable des gestions chez Lazard Frères Gestion

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Atelier : Les critères de sélection d'une SCPI

Début à 15h de l'atelier : Les critères de sélection d'une SCPI

Avec Marie Pellefigue, consultante BFM Business

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Bitcoin : "ne pas céder aux mouvements de panique"

"Je fais partie de ceux qui pensent qu’il faut acheter les bitcoins et les cryptomonnaies sur le temps long et donc ne pas céder aux mouvements de panique", souligne Gonzague Grandval, cofondateur de Sceme, une plateforme de gestion de cryptomonnaies. 

Investissement responsable: "ceux qui ne vont pas dans cette direction vont être exclus du marché"

En matière d'investissement responsable, "ceux qui ne vont pas dans cette direction vont être exclus du marché", juge François-Régis Bernicot, membre du directoire de Suravenir. 

Atelier : Les nouvelles frontières de l’investissement

Début à 14h30 de l'atelier : Les nouvelles frontières de l’investissement

Les champs d’exploration et d’innovation se multiplient, et redessinent les frontières de l’investissement. Jusqu’où l’ISR va-t-il élargir le pouvoir des investisseurs? Le private equity ouvrira-t-il un eldorado aux particuliers, et flécher les montagnes d’épargne vers les entreprises? Sans oublier les mutations technologiques, et l’émergence de la blockchain / des cryptomonnaies: jusqu’où pourraient-elles désintermédier les pratiques et faire émerger de nouvelles offres?

Avec :

  • Faustine Fleuret, PDG d'Adan
  • Philippe Zouati, directeur général de Mirova

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Atelier : Value-added, la force durable de la réhabilitation

Début à 14h de l'atelier : Value-added, la force durable de la réhabilitation

Bien que le terme anglo-saxon soit encore assez méconnu, le principe consiste à réhabiliter des parcs d’activités, des gares, ou encore des bureaux vétustes pour en faire des pôles d’excellence conformes aux nouveaux usages. Ainsi, d’anciens actifs tombés en désuétude sont entièrement modernisés et ensuite repositionnés sur le marché. Le succès de telles opérations dépend du savoir-faire des opérateurs, qui sont les véritables créateurs de valeur.

Présenté par Laurence Delain, consultante BFM Business

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Atelier : Disruptions & inflation : impact dans l’allocation des SCPI

Début à 14h de l'atelier : Disruptions & inflation : impact dans l’allocation des SCPI

Avec :

  • Jean-François Filliatre, consultant BFM Business et directeur éditorial de marchesgagnants.com
  • Béatrice Guedj, directrice de la recherche et de l'innovation chez Swiss Life Asset

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Atelier : 2 ans de PER, 2 ans de transferts, quels enseignements, quelles astuces?

Début à 14h de l'atelier : 2 ans de PER, 2 ans de transferts, quels enseignements, quelles astuces?

Avec :

  • Eric Bidault, directeur commercial régional d'Eres
  • Marie Pellefigue, consultante BFM Business

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"En 2023, tout le monde sera digitalisé" chez les CGP

"En 2023, tout le monde sera digitalisé" chez les conseillers en gestion de patrimoine (CGP), estime Stéphanie Gagnier, directrice générale adjointe de Nortia.

"On est tous d'accord pour dire que c'est inenvisageable d'avoir encore du papier en 2023", insiste-t-elle.

"Le bitcoin, c'est une valeur de plus en plus sûre"

La cours du bitcoin a atteint au début du mois un nouveau record à près de 69.000 dollars. “En moyenne, la valeur du bitcoin a été multipliée par 3 chaque année", explique Gonzague Grandval, cofondateur de Sceme, une plateforme de gestion de cryptomonnaies.

"C’est une valeur qui augmente et qui est de plus en plus sûre, vu le nombre d'utilisateurs. Aujourd'hui, on estime à 200 millions les utilisateurs sur les cryptomonnaies dans le monde", souligne Gonzague Grandval.

Ce à quoi il faut réfléchir avant de se lancer en Bourse

Avant de se lancer en Bourse, "le plus important c’est de se poser avant d’investir un point de gestion, d’objectif et de destination", rappelle Eric Pinon, président de l'Association française de la gestion financière (AFG).

"Votre argent, à 3 mois, à 3 ans ou à 30 ans, ce n'est pas la même" chose, ajoute-t-il. "Si on a un bon conseil, si on a une bonne analyse de ses envies ou de ses besoins, je pense qu'on évite ces dérives de suivre ou de faire la mode quand il est trop tard".

Enfin, Eric Pinon recommande globalement de commencer tôt en Bourse, de diversifier et d'investir régulièrement.

"On ne peut plus penser le logement uniquement comme un endroit clos"

En matière d'investissement immobilier, "on ne peut plus penser le logement uniquement comme un endroit clos. Aujourd'hui c'est l'usage qui compte, l'écosystème à l'intérieur et autour du logement", estime Mehdi Gaiji, président de Horizon AM.

Atelier : Cinq critères pour décrypter l'investissement durable

Début à 13h de l'atelier : Cinq critères pour décrypter l'investissement durable

La nouvelle taxonomie européenne va-t-elle changer la donne?

Atelier présenté par Marie Pellefigue, consultante BFM Business

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"Il n'y a pas de solution au réchauffement climatique qui ne passe pas par l'immobilier"

Pour Daniel While, directeur recherche, stratégie et développement durable chez Primonial REIM, "il n'y a pas de solution au réchauffement climatique qui ne passe pas par l'immobilier".

"Je rappelle que la France a un objectif de décarbonation totale de son parc immobilier, ce qu'on appelle la stratégie nationale bas carbone, de 100% (...) à horizon 2050", précise Daniel While. "Toutes les démarches de type label ISR (...) s'inscrivent dans cet agenda là".

Investir en nue-propriété : "une décote de 30 à 40%" selon Tristan Barrès (Perl)

Pour Tristan Barrès, directeur général de Perl, le principal avantage de l'investissement en nue-propriété est de pouvoir acheter avec une "décote de 30 à 40%".

"Pour un logement qui vaut 100.000 euros sur le marché, l'investisseur l'achète 60.000 à 70.000 euros", illustre Tristan Barrès.

"Il y a évidemment d'autres avantages, notamment fiscaux. (...) L'intérêt, c'est donc de placer son argent dans les murs, de récupérer la pleine propriété du logement au bout de 15 ans sans fiscalité", résume-t-il.

Atelier : Transmettre son patrimoine : pourquoi se tourner vers le contrat de capitalisation

Début à 12h de l'atelier : Transmettre son patrimoine : pourquoi se tourner vers le contrat de capitalisation

Avec comme invités :

  • Marie Daskalakis, country manager chez Wealins
  • Julien Milinkiewicz, wealth partner France chez Wealins
  • Marie Pellefigue, consultante BFM Business

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Atelier : SCPI : le refuge idéal face aux crises

Début à 12h de l'atelier : SCPI : le refuge idéal face aux crises

Avec comme invités :

  • Jean-François Filliatre, consultant BFM Business et directeur éditorial de marchesgagnants.com
  • Franck Inghels, directeur de la distrubtion chez Inter Gestion REIM

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Atelier : Comment tirer au mieux parti du PER en vue de la retraite?

Début à 12h de l'atelier : Comment tirer au mieux parti du PER en vue de la retraite?

Avec comme invités :

  • Jean-Denis Bachot, directeur de Fidelity International en France
  • Christophe Fernandes, directeur commercial et relations partenaire de Fidelity International
  • Mireille Weinberg, journaliste financière indépendante

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Atelier : La Table des Présidents : l’actualité de la gestion Patrimoine vue par les chambres syndicales

Début à 11h30 de l'atelier "La Table des Présidents : l’actualité de la gestion Patrimoine vue par les chambres syndicales".

Quelle est la place des CGP aujourd’hui? La réforme du Courtage, quels changements? Le rôle de l’épargne dans le financement de l’économie et des entreprises, l’ESG une nouvelle voie vers le monde d’après.

Avec comme invités :

  • David Charlet, président de l'Anacofi
  • Stéphane Fantus, président du CNCIF
  • Philippe Feuille, de la Compagnie des CGPI
  • Julien Seraqui, de la CNCGP

>> Retrouvez le replay de cet atelier sur cette page

Marchés actions : "les Etats-Unis sont très en avance", estime François Jubin (Wise AM)

Sur les marchés actions, "il y a plusieurs cycles. On voit que les Etats-Unis sont très en avance aujourd'hui en matière de croissance", souligne François Jubin, de Wise AM.

"L'Asie est un peu à la traîne aujourd'hui, l'Europe est un peu embarquée dans des problématiques sanitaires. Et donc, dans toutes ces zones là, il faut savoir évoluer", explique le gérant. Et d'ajouter: "les émergents seront sans doute un thème qui sera intéressant en matière de performances sur l'année 2022".

David Wierza (Varenne Capital Partners): "La nouveauté de 2021: une dispersion des marchés"

"Ces dernières années, le marché montait de façon un peut peu indifférencié, notamment en 2020, avec les aides évidemment qu'on a connues des banques centrales et des Etats", souligne David Wierza, directeur du développement de Varenne Capital Partners.

"Ce qu'on constate depuis plusieurs mois, c'est une dispersion. Une dispersion entre les secteurs. Et à l'intérieur même des secteurs, une dispersion entre les entreprises", explique-t-il.

Atelier : La nouvelle donne économique et réglementaire et son impact sur les placements

Début à 10h30 de l'atelier "La nouvelle donne économique et réglementaire et son impact sur les placements".

Les politiques monétaires sont sur un point de bascule: face à de possibles remontées de taux, quelle croissance économique attendre demain? Comment y adapter son portefeuille boursier et ses placements? Les réglementations, toujours plus sophistiquées, conditionneront aussi la capacité d’action des acteurs: comment les intégrer efficacement et en faire un levier de valorisation?

Avec comme invités :

  • Pascale Auclair, secrétaire générale de La Française
  • Philippe Crevel, fondateur du Cercle de l'épargne
  • Gilles Moëc, chef économiste du groupe Axa et responsable de la recherche Axa IM

>> Retrouvez le replay de cet atelier sur cette page.

Benjamin Coriat : "Il faut aider à dégeler cette épargne" Covid

Interrogé sur le surplus d'épargne des Français depuis le début de la crise, Benjamin Coriat, professeur d'économie membre du collectif des Économistes atterrés, estime dans l'émission Les Experts qu'"il faut aider à dégeler cette épargne". "Ce n'est pas une situation saine", ajoute-t-il.

Il faut "inciter à investir". Mais "il faut surtout éviter que ça s'investisse de manière indifférenciée dans des fonds, dont on ne sait pas du tout ce qu'ils vont faire, sinon chercher la rentabilité puisqu'ils sont là pour ça". L'économiste recommande donc de flécher cette épargne pour renforcer l'investissement "vers la transition écologique et sociale" et aider à la réindustrialisation de la France.

Epargne Covid des Français : un trésor convoité

Depuis mars 2020, les Français ont accumulé 157 milliards d'euros de surplus d'épargne. Mais les ménages ne souhaitent pas puiser dans leur bas de laine. 47% d'entre eux veulent conserver leur épargne et 33% la renforcer, selon une étude du Cercle de l'épargne.

Les jeunes de plus en plus férus de conseils en patrimoine

C'est une tendance forte: les Français s'intéressent de plus en plus tôt à la gestion de leur patrimoine. "Car on a une population qui accède à un certain niveau de fortune beaucoup plus jeune qu'avant", explique sur BFM Business Julien Séraqui, président de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP).

"Notamment les millionnaires de cryptos. Et ces gens sont intelligents, ils savent qu'ils doivent sécuriser leurs gains. Ils comprennent très bien le fonctionnement des marchés", explique-t-il.

Que faire des milliards d'euros qui dorment sur les comptes courants?

Pour Julien Séraqui, président de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine, la question est de savoir si "l'épargne Covid" va être consommée ou pas. Selon les calculs de la Banque de France, le surplus d'épargne (par rapport à la tendance pé-crise) s'élevait à 157 milliards d'euros à la mi-2021. Sur ce montant, près de 120 milliards d'euros ont été placés sur les Livrets A et les comptes courants.

"Si elle devient une épargne de long terme, les particuliers auront besoin des conseils des conseillers en gestion de patrimoine pour placer ces sommes", estime Julien Séraqui.

30% de collecte en plus pour les gestionnaires

Julien Séraqui, président de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine confirme l'appétence des Français pour l'épargne, avec 30% de collecte en plus observé chez les gestionnaires de patrimoine.

"2021, c'est l'âge d'or des conseils en gestion de Patrimoine", explique-t-il.

Sommet BFM Patrimoine: la 3e édition

Après une édition 2019 réussie avec plus de 2000 visiteurs, plus de 80 exposants, 40h d’interviews et 9h d’antenne en direct, le "Sommet BFM Patrimoine" revient pour une 3e édition. Au programme: une journée d’échanges et d’expertises ponctuée d’ateliers, de formations, de conférences et de speed consulting...

La journée est également à suivre sur BFM Business, où des experts du patrimoine et des marchés financiers vont se succéder sur notre antenne.

>> Tout le programme de la journée est à retrouver ici.

La rédaction