Utmost : la gestion de patrimoine augmentée

Depuis sa création, Utmost Patrimoine (ex-LIA Patrimoine) accompagne les professionnels du patrimoine en France avec des solutions de planification patrimoniale et successorale basées sur l’assurance-vie en unités de compte. Suite à l’acquisition de Lombard International par Utmost Group en décembre 2024, cette entité de distribution basée à Paris poursuit sa forte dynamique de croissance et d’expansion. Explications avec Mathieu Duballet, Président d’Utmost Patrimoine.

Quelle est la place d’Utmost Patrimoine dans l’écosystème de la gestion de patrimoine en France ?

Utmost Patrimoine (ex-LIA Patrimoine) est une entité de distribution française, basée à Paris. Sa création par Lombard International Group en janvier 2020 avait pour objectif d’accompagner les professionnels de la gestion de patrimoine français dans la structuration de solutions de planification patrimoniale et successorale basées sur l’assurance-vie luxembourgeoise, 100 % en unités de compte. Suite à l’acquisition de Lombard International par Utmost Group en décembre dernier, LIA Patrimoine a été renommée Utmost Patrimoine.

Notre équipe, basée à Paris, s’adresse à l’ensemble du marché français. Notre offre reste centrée sur l’assurance-vie 100 % en unités de compte, s’appuyant sur des entités d’assurance au Luxembourg, en Irlande, à Guernesey et à l’île de Man, faisant partie d’Utmost Group. Nos solutions, flexibles, combinent les avantages de l’assurance-vie (en termes de protection et de transmission du patrimoine) avec une portabilité internationale et un univers d’investissement extrêmement large.

Qui sont vos clients ?

Nous avons un positionnement BtoBtoC. Nos clients finaux sont des individus et familles fortunés. Ce segment implique de concevoir des solutions sur mesure et flexibles. Nos partenaires doivent répondre à des problématiques de plus en plus complexes, notamment en matière de transmission intergénérationnelle, de diversification des allocations et d’accès à différentes classes d’actifs, y compris non cotés.

Notre approche en architecture ouverte nous permet d’interagir avec un large écosystème : family offices, conseillers en gestion de patrimoine, banques, sociétés de gestion… Nous collaborons ainsi avec plus de 200 banques dépositaires et 900 gestionnaires d’actifs, offrant une flexibilité et une diversité uniques sur le marché. Par ailleurs, nous disposons d’une équipe d’experts dédiée au marché français, avec une parfaite connaissance de ses enjeux et de la réglementation locale.

Que signifie l’acquisition de Lombard International par Utmost Group ?

L’acquisition de Lombard International renforce davantage Utmost Group dans sa position de leader mondial sur le marché des solutions d’assurance et d’épargne, avec plus de 120 milliards d’euros d’actifs sous administration. La France est un marché clé pour Utmost et a été l’un des principaux moteurs de l’acquisition de Lombard International. La réunion de nos deux maisons, dont la similitude des modèles commerciaux et opérationnels représente un potentiel de croissance important, positionne déjà Utmost Group comme un acteur majeur du secteur des solutions de gestion de patrimoine basées sur l’assurance en France.

En somme, Utmost Group fait un grand pas vers une ouverture plus large en Europe continentale, avec une offre élargie et une structure financièrement solide puisque le Groupe dispose de la note A+ par Fitch en matière de solidité financière. Le 20 février, Utmost Wealth Solutions a par ailleurs annoncé avoir enregistré une collecte brute de nouvelles primes de 6,8 milliards de livres sterling en 2024, soit une hausse de 6 % par rapport à l’année précédente. Les partenaires et clients peuvent être assurés d’une transition fluide et d’une continuité dans la qualité du service.

Quel sera l’impact du changement de marque sur vos clients et partenaires actuels ?

Opérationnellement, aucun changement n’est prévu à ce stade concernant les canaux de contact pour la distribution et le service. Partenaires et clients peuvent donc continuer à s’adresser à leurs interlocuteurs habituels. Les clients existants continueront à voir leurs polices gérées selon les termes et conditions actuels. En résumé, nous veillerons à préserver ce qui fonctionne bien tout en préparant une offre encore plus performante pour l’avenir.

Quant à la marque Lombard International, tout comme LIA Patrimoine a été renommée en Utmost Patrimoine, elle disparaîtra progressivement dans les prochains mois pour laisser place à Utmost Wealth Solutions. Derrière ce changement de dénomination, notre ambition reste la même et nous continuerons de bâtir des partenariats durables avec notre écosystème.

Quelle est votre vision du marché français de l’assurance-vie ?

Le marché français se distingue comme le premier marché de l’assurance-vie en Europe. Depuis plusieurs années, l’augmentation de la part d’investissement dans des supports en unités de compte témoigne d’une transformation marquée des attentes et besoins des investisseurs. Il y a notamment un intérêt croissant pour les actifs non traditionnels tels que le capital-investissement et nous avons une expertise solide sur ce sujet. Cette dynamique s’accompagne d’un besoin croissant en éducation et en accompagnement. Enfin, le niveau élevé d’incertitude et de volatilité pousse les clients à rechercher stabilité et tranquillité d’esprit, ce que nos solutions peuvent offrir.

Aujourd’hui, par exemple, le marché français représente 47 % des flux de primes d’assurance-vie collectées au Luxembourg, une proportion significative portée par la recherche de solutions sur mesure et complémentaires à ce qui existe déjà en France. Les clients recherchent aussi des solutions adaptées à leurs enjeux de mobilité internationale, avec un fort besoin d’ingénierie patrimoniale.

Ce que nous offrons, c’est une plateforme d’ingénierie financière basée sur l’assurance, avec un service digitalisé, permettant :

• L’accès à une large gamme d’actifs, y compris non cotés ;
• La sécurisation et la protection du patrimoine tout en respectant les objectifs de prise de risque des investisseurs ;
• L’optimisation de la transmission du patrimoine accumulé par les épargnants.

En alliant flexibilité et expertise, cette approche vise à répondre aux besoins spécifiques de nos partenaires et de leurs clients, en les accompagnant efficacement dans la gestion et la structuration de leur patrimoine.

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