Wealth Dynamix, la plateforme qui change la donne des Conseillers en Gestion de Patrimoine

Wealth Dynamix est une plateforme pensée pour les banques privées et les conseillers en gestion de patrimoine qui vise à fluidifier l’ensemble du parcours client. François de Lescure, Chief Revenue Officer, détaille les ambitions de la solution et sa capacité d’adaptation aux besoins métiers.

Quelle est la mission de Wealth Dynamix ?

Wealth Dynamix est une plateforme destinée aux conseillers, aux équipes de middle office, du marketing et au management des CGPs, Family Offices et banques privées. Nous leur permettons d’avoir une vision globale et partagée de leurs clients, qu’ils soient particuliers ou entreprises, du premier contact jusqu’à l’entrée en relation et à la relation suivie. L’objectif, c’est vraiment de faciliter la collaboration entre les différents acteurs et d’apporter plus de fluidité dans le quotidien.

Comment votre solution change-t-elle concrètement la donne pour les professionnels ?

Nous avons conçu un outil tout-en-un, qui centralise les étapes clés : prospection, ouverture de compte et souscription automatisée d’assurance, connaissance client, conformité. Tout est pensé pour simplifier le travail du conseiller, alléger la charge administrative et libérer du temps pour ce qui compte vraiment : la relation client.

Le secteur est soumis à une pression réglementaire croissante. Comment faites-vous pour conjuguer conformité et fluidité dans le parcours client ?

Notre plateforme intègre des moteurs de workflow puissants et de l’IA, qui automatisent les tâches répétitives. Cela permet aux équipes de travailler ensemble, en temps réel, sans devoir multiplier les emails ou les relances, mais aussi de tracer les échanges en vue d’un prochain audit de revue réglementaire. Notre solution est aussi très souple : nous pouvons adapter les règles métier à chaque client, chaque organisation. Et côté client final, nous proposons des portails digitaux sécurisés, pour consulter ses données, remplir des formulaires ou récupérer ses documents en autonomie. Cela allège les équipes en interne tout en améliorant l’expérience utilisateur.

Votre solution s’adresse-t-elle avant tout aux équipes IT, ou directement aux métiers ?

Nous avons fait le choix d’une interface accessible et intuitive, pensée pour les équipes métier. Dans certaines structures, ce sont d’ailleurs la direction des opérations ou la gestion qui pilotent la plateforme, sans avoir besoin d’un service informatique dédié. C’est un point fort : nous nous adaptons à des organisations très diverses, y compris celles qui n’ont pas forcément une équipe technique en interne.

Quelles sont aujourd’hui vos ambitions de développement ?

Bien que faisant partie du groupe Crédit Agricole, 10ème banque mondiale, nous restons très autonomes. Notre ambition est claire : accompagner à la fois les grandes structures et les acteurs plus petits, qui doivent aujourd’hui se structurer davantage face à la complexité réglementaire et leurs enjeux de croissance organique ou par acquisitions sur le marché.

Votre priorité : vous développer en volume ou enrichir votre solution ?

Nous faisons les deux en parallèle. Nos évolutions sont toujours coconstruites avec nos clients. C’est le cas, par exemple, avec le groupe Mirabaud, avec qui nous avons développé des modules adaptés à leurs besoin en Suisse et à l’international et pour toutes banques privées à travers le monde, mais surtout configurables à ceux de n’importe quel CGP, Family Office comme le montre notre déploiement dans le Groupe Premium en France. Cette collaboration nous permet de garder une plateforme SaaS pertinente et ancrée dans les besoins réels, tout en veillant à ce qu’elle reste clé en main, évolutive, maintenable et ouverte à des personnalisations quand c’est nécessaire.

La sécurité des données est cruciale dans votre secteur. Comment vous y répondez ?

C’est une priorité absolue. Nous avons choisi Microsoft Azure, en Suisse, comme hébergeur, pour garantir un très haut niveau de sécurité, la conformité RGPD, et une « scalabilité » optimale. Notre plateforme est conçue en mode « secure by design » : utilisation des meilleures solutions de sécurité du marché, chiffrement des données en transit et au repos, tokenisation, double chiffrement sur certains champs sensibles, certifications ISO et SOC 2… Nous sommes régulièrement audités et mettons en place des plans de remédiation rigoureux. C’est essentiel pour tous nos clients car la perte de données pourrait avoir un impact direct sur la réputation et la confiance et nous investissons massivement pour l’éviter.

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