Épitome Finance : Un Multi-Family Office au service de ses clients

À travers sa vision inédite du métier et son expertise de pointe, l’entreprise Épitome Finance et ses équipes travaillent aujourd’hui aux côtés de nombreux clients, entre conseil sur mesure et accompagnement complet. Interview avec Jean-Charles Bodinier, Cofondateur du groupe.

Pouvez-vous nous dire un mot sur l’histoire et le domaine d’expertise d’Épitome Finance ?

Épitome Finance a été créé en 2019 par Stéphanie Bocher et moi-même, en partant du constat que les services offerts par les multifamily offices ne répondaient pas aux besoins et attentes de nos clients. Forts de nos 15 ans d’expérience en banque privée et en multifamily offices, nous connaissons parfaitement le secteur, ses enjeux et ses limites.

Épitome Finance réinvente le métier, crée de nouveaux processus et aborde la gestion de patrimoine avec une vision inédite, plaçant le client au cœur de notre offre. Notre objectif est ainsi de préserver et de faire croitre leur patrimoine familial sur plusieurs générations.

Nous nous engageons à simplifier la vie de nos clients en prenant en charge l’ensemble de leur administratif privé et professionnel, financier, fiscal, juridique et comptable, tout en agissant comme relais auprès de leurs banquiers, comptables, partenaires financiers et avocats.

Qui sont les clients à qui bénéficie de cette expertise et pourquoi se tournent-ils vers vous ? Quelles plus-values leur apportez-vous ?

Nos clients sont principalement des familles d’entrepreneurs fortunés, soit encore en activité, soit ayant transmis leur activité principale. Qu’ils soient domiciliés en France ou à l’étranger (Europe, États-Unis, Afrique), nos clients recherchent un service d’accompagnement global. Ils souhaitent progressivement remplacer les services administratifs, financiers, comptables et juridiques de leur société tout en bénéficiant de conseils indépendants et transparents sur leur patrimoine professionnel et familial.

Nous leur apportons ces ressources de manière transverse sur l’intégralité de leur patrimoine, tout en les conseillant de manière transparente et discrétionnaire sur leurs finances.

Épitome Finance défend un état d’esprit qui prône l’indépendance et la liberté dans les conseils et les choix, ainsi que la proximité et le lien continu avec ses clients. Notre objectif commun est de sécuriser et de faire fructifier leur patrimoine. Pour cela, nous entretenons des relations constantes avec tous leurs partenaires et conseillers. Ce contact permanent nous offre une vision globale, qui nous permet de prendre les orientations et les décisions les plus justes, dans leur intérêt.

Notre objectif principal est d’offrir du temps à nos clients grâce à un pilotage précis, une coordination générale et la mise en œuvre complète des stratégies recommandée.

De manière plus générale, quelles sont les grandes valeurs d’Épitome Finance ?

Nos valeurs sont : l’engagement, la pédagogie, l’implication, la transparence, l’ouverture, la minutie et l’écoute. Nous avons une indépendance totale vis-à-vis de nos partenaires financiers. Notre rémunération est sans commission, 100% par honoraires. Nous refusons tout versement de commission des partenaires et des produits que nous conseillons.

Ayant une connaissance approfondie des systèmes de rémunération du secteur, nous négocions pour nos clients les meilleures conditions de marché. Enfin, nous avons une gestion financière 100% discrétionnaire et en mandat pour une meilleure réactivité et une plus grande sécurité.

Quels sont désormais les perspectives d’avenir et les défis futurs pour votre groupe ?

En cinq ans, nous avons créé un modèle rentable et à forte valeur ajoutée. Nous privilégions cependant pour notre avenir une croissance horizontale, à ne pas interpréter comme une croissance plate ou molle. Notre croissance est et restera forte, mais ne pourra pas se construire uniquement de façon organique.

En tant qu’artisans, nous aspirons à conserver une structure à taille humaine afin de demeurer accessibles et proches de nos clients. Notre force réside dans notre proximité, notre temps, notre mobilité et la mobilisation de toute l’équipe sur tous les dossiers, ce qui garantit notre réactivité.

Forts de la performance de notre modèle, nous envisageons de le dupliquer par croissance externe ou par la création de nouvelles entités. Cette stratégie de développement horizontal nous permettra d’atteindre une performance encore plus élevée en exploitant de multiples ressources et compétences, tout en restant proches et efficaces pour nos clients.

Quelles ont été les dernières nouveautés proposées par Épitome Finance ?

Adeptes du sur mesure et ne trouvant pas de solutions digitales dédiées à notre activité multiple et complexe, nous avons créé et développé en 2022 la plateforme web "Howners". Cette plateforme SaaS, dédiée à notre équipe et à nos clients, est un formidable outil de pilotage et de fidélisation. Nous l’avons d’ailleurs commercialisée depuis sous licence en marque blanche à cinq autres MFO sur le plan national.

Ce contenu a été réalisé en partenariat avec SCRIBEO. La rédaction de BFM Business n'a pas participé à la réalisation de ce contenu. La consultation du présent article est notamment soumise aux CGU de Scribeo.

En partenariat avec SCRIBEO