AFI ESCA Luxembourg : croissance, expertise et innovation au service de ses clients et partenaires courtiers

Depuis 2014, AFI ESCA Luxembourg s’affirme comme un acteur clé de l’assurance-vie et de la capitalisation. Héritière d’un savoir-faire familial, la société propose des solutions flexibles et primées, tout en plaçant l’innovation et l’accompagnement de ses partenaires au cœur de son action. Ambitieuse, elle mise sur son expertise pour relever les défis réglementaires et accélérer son développement, notamment en France.

Pouvez-vous nous parler de l’histoire et de l’activité de AFI ESCA Luxembourg ? Quel est votre domaine d’expertise ?

AFI ESCA Luxembourg est une société d’assurance fondée par la famille Burrus en 1923.

En 1991, Christian Burrus reprend la société familiale strasbourgeoise ESCA et la fait croître grâce à son savoir- faire dans la gestion d’entreprise et les investissements, qu’il a su diversifier. Il a investi dans le monde du courtage et détient par exemple aujourd’hui la société leader de courtage en assurance Diot-Siaci.

Notre filiale AFI ESCA Luxembourg a été fondée en 2014. L’implication personnelle de Christian Burrus et sa capacité à faire croître la valeur patrimoniale de ses affaires nous donnent une vision d’entrepreneur à vocation patrimoniale.

Nous proposons une gamme diversifiée de contrats d’assurance-vie et de capitalisation, incluant des fonds à capital garanti, des fonds internes collectifs, un catalogue de 125 fonds externes ainsi que des fonds internes dédiés conçus spécifiquement pour notre clientèle haut de gamme. Ces fonds dédiés permettent à nos clients de définir leurs orientations de gestion, tandis qu’un gestionnaire spécialisé se charge d’élaborer les stratégies d’investissement et d’effectuer les arbitrages nécessaires.

Notre contrat se distingue par sa richesse et sa flexibilité, offrant une large palette d’options adaptées aux besoins variés de nos clients. Cette qualité a été reconnue le 12 novembre dernier en Belgique, où AFI ESCA Luxembourg a été honoré lors des Trophées de l’Assurance Vie DECAVI, recevant une distinction pour l’excellence de son contrat d’assurance-vie QUALITY LIFE.

Quelle différence notable entre la distribution de contrats d’assurance-vie et de capitalisation en Belgique, en France, au Luxembourg ?

Notre contrat d’assurance-vie constitue la pierre angulaire de notre offre. À quelques exceptions près, il présente des caractéristiques similaires sur les marchés belge et français, assurant ainsi une cohérence et une qualité uniformes.

Cependant, chaque marché a ses spécificités. Bien que nous soyons une société aux racines françaises, nous avons su développer notre activité au Luxembourg, notamment grâce à des acquisitions stratégiques. Ces évolutions se traduisent par des différences adaptées aux besoins de nos territoires de distribution.

Par exemple, le montant moyen des contrats souscrits est généralement plus élevé en France qu’en Belgique, reflétant des dynamiques et des attentes distinctes selon les marchés.

Quels sont les défis auxquels vous devez faire face ? Et comment vous y adaptez-vous ?

Notre secteur est traversé par de nombreux défis, notamment l’inflation de la réglementation. Les courtiers sont de plus en plus nombreux à s’unir pour faire face à cette tendance, et beaucoup cessent leurs activités car la réglementation empêche leur rentabilité.

Cette réglementation vient de directives européennes assez largement dénoncées par notre secteur. Afin de nous y adapter :

• Nous installons une plus grande souplesse dans nos process et dans l’acceptation de certains dossiers.
• Nous augmentons notre taille car nous subissons de nombreux coûts fixes liés à la réglementation.
• Nous améliorons enfin notre efficacité opérationnelle : en plus d’une culture économe et agile, nous employons les nouvelles technologies et travaillons activement à intégrer l’IA dans l’automatisation des tâches les plus répétitives pour nos collaborateurs.

Pouvez-vous me détailler votre culture d’entreprise ?

AFI ESCA Luxembourg est une structure à taille humaine, détenue par une famille. Nous cultivons pour cela l’esprit d’équipe et la proximité, et nous donnons une grande autonomie à nos collaborateurs. Cette ambiance familiale en interne doit aussi se ressentir sur nos partenaires et clients.

Nous entretenons pour cela des relations étroites avec nos partenaires courtiers. Nous sommes là pour les accompagner et créer avec eux une relation de confiance et de proximité. Nos commerciaux animent avec talent nos réseaux de distribution, et notre service après-vente est au cœur de nos activités.

En plus de cette proximité et de ce sens de l’humain, nous attachons une grande importance à la qualité de nos services et à la réactivité de nos équipes de gestion.

Enfin nous mettons en valeur une grande expertise, reconnue par nos clients et par nos pairs. En effet, nous recrutons des profils qualifiés venant de grandes sociétés d’assurance, qui sont heureux de trouver chez nous une plus grande capacité d’action et une liberté qui favorise leur épanouissement.

Aujourd’hui vous travaillez avec combien de courtiers ?

Nous adoptons des modèles d’affaires adaptés à chaque pays. En Belgique, nous collaborons avec près de 600 courtiers, soutenus par nos 3 animateurs de réseau qui assurent une prospection dynamique et réalisent un travail remarquable sur le terrain. En France, nous confions le développement et l’animation de notre réseau à nos partenaires privilégiés, à savoir AFI ESCA Patrimoine et Equance.

Quels sont vos défis à venir ?

La France est le marché que nous souhaitons développer de manière prioritaire. Notre présence actuelle n’y est pas assez importante ; nous avons donc recruté un nouveau responsable des partenariats en France. Notre objectif est de signer dès 2025 des conventions directes avec des courtiers et des CPGI en France.

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