Arkéa Investment Services, un archipel d'expertises au service des investisseurs

Reconnue pour ses expertises en gestion d’actifs et en banque privée, Arkéa Investment Services a pris le parti de miser sur l'agilité pour développer des solutions innovantes qui s'adaptent tant aux nouveaux besoins de ses clients qu'aux différentes conditions de marché. François Deltour, président du Directoire d'Arkéa Investment Services, nous détaille les tenants et les aboutissants de cette stratégie.

Arkéa Investment Services réunit à ce jour plusieurs expertises tant de société de gestion que de banque privée. Pourquoi ce choix ? Qui sont vos clients ? Et quels services spécifiques leur adressez-vous ?

François Deltour, Président du directoire d'Arkéa Investment Services. © Arkea

François Deltour : Federal Finance Gestion, Schelcher Prince Gestion, Arkéa Banque Privée, Arkéa Real Estate, Arkéa REIM, SWEN Capital Partners, Mandarine Gestion : toutes ces entités totalisent plus de 70 milliards d’encours et forment Arkéa Investment Services, un espace unique qui rassemble des spécialistes reconnus sur les expertises de gestion d’actifs et banque privée. Grâce à la complémentarité de ces différentes entités, vous disposez d’une offre complète couvrant l’ensemble de vos besoins en matière d’épargne et d’investissement.

Arkéa Investment Services est aujourd’hui un ensemble vraiment original dans le paysage national : un archipel qui regroupe des spécialistes reconnus pour leurs expertises, un archipel dont les métiers sont divers et complémentaires tant de manière verticale (de la gestion à la commercialisation) qu’horizontale (des fonds monétaires aux actifs non cotés). Un Archipel qui prouve sa robustesse par la progression de ses résultats et de sa notoriété, un archipel ouvert vers l’international, vers l’avenir, réactif et innovant.

Demain, nous souhaitons qu'Arkéa Investment Services soit encore davantage reconnue pour ses expertises de la gestion d’actifs et de la banque privée, que notre esprit entrepreneurial nous permette de rester agiles, quelles que soient les conditions de marché. Notre capacité de développement et d’innovation, nos savoir-faire et l’esprit d’entreprendre de chacun de nos collaborateurs doivent nous permettre de redéfinir en permanence notre modèle en bâtissant des solutions responsables aux performances durables.

De plus en plus d’investisseurs aujourd’hui veulent non seulement optimiser les rendements de leurs investissements, mais également donner du sens à leurs placements. Comment répondez-vous à cette demande de plus en plus prégnante et qui s’inscrit comme une tendance de fond ?

François Deltour : Nous sommes convaincus qu'une bonne information des investisseurs en matière de finance responsable et durable, de critères environnementaux, sociaux ou de gouvernance (ESG) est essentielle pour améliorer l'attractivité et la confiance dans ce type de placements. La finance durable n'est pas un phénomène nouveau : elle se développe depuis plus de 20 ans. Autrefois l'affaire des investisseurs institutionnels, le concept se démocratise et intéresse désormais le grand public.

L’épargne responsable s’ancre donc fortement dans le paysage des investisseurs. Ces dernières années, une large prise de conscience a eu lieu de la part des épargnants sur l’impact que peuvent avoir leurs décisions d’investissement sur l’économie réelle. Pour accompagner cette tendance de fond, les réglementations et labels français et européens se sont multipliés. Les investisseurs n’ont jamais eu autant d’indicateurs pour sélectionner leurs placements en ajoutant le prisme extra financier. Mais la multiplication des réglementations et labels entraîne également de la confusion ; comment s’y retrouver entre les acronymes, directives et autres indicateurs ?

En tant que producteur et distributeur de produits d’épargne, il est de notre devoir d’accompagner les clients qui souhaitent donner du sens à leurs investissements.

L'ESG est profondément ancré dans l'ADN d'Arkéa Investment Services en cohérence avec la raison d'être du Crédit Mutuel Arkéa. Le Groupe s'est construit sur un modèle coopératif et collaboratif, ancré dans les territoires. Ainsi, il est naturel pour Arkéa Investment Services de se positionner comme investisseur responsable.

Nous disposons de nombreuses preuves de notre engagement :

- notre 1er fonds ISR a été lancé en 2000

- aujourd'hui les deux tiers de nos encours de fonds ouverts en gestion active sont labellisés

- nous déployons de l’ESG dans l’ensemble de nos offres et métiers, des plus historiques aux plus innovants : fonds à formule, gestion sous mandat ESG, fonds solidaire et emploi, fonds multithématiques, dette infrastructure à impact, fonds immobilier pour accompagner les transitions…

Notre objectif est de proposer des produits qui répondent aux attentes de nos clients ; ce qu’ils recherchent ce sont des produits qui allient performance financière et extra financière

- pour la performance financière, nous visons à allier gestion de conviction et pilotage du risque pour une performance résiliente dans la durée

- côté extra financier, au-delà de l’intégration ESG, nous visons à rendre compte à nos clients de l’impact de leurs investissements à travers des communications claires.

Les investisseurs sont également particulièrement enclins à investir dans des sociétés non cotées. Pourquoi une telle inclinaison ? Que leur proposez-vous concrètement ?

François Deltour : Le non coté constitue une piste parmi d’autres pour rechercher du rendement dans le contexte de taux bas que nous avons connu ces dernières années. Il restera incontournable dans le futur, la diversification des actifs constituant une règle d’or quelle que soit la stratégie d’investissement.

Nous proposons plusieurs solutions dans cet univers du non coté.

● Au sein de Schelcher Prince Gestion d’abord, avec l’activité dette privée depuis 2014 et le lancement de plusieurs fonds à destination d’une clientèle institutionnelle et depuis cette année sur la classe d’actifs de la dette infrastructure.

● En capital investissement et en infrastructure equity avec Swen Capital Partners, aujourd'hui acteur de référence de l'Investissement Responsable en non coté.

● Nous avons aussi développé au sein de Federal Finance Gestion une expertise de sélection de fonds de dette (privée, infrastructure) que nous proposons à des investisseurs institutionnels qui cherchent à investir de façon diversifiée dans cette classe d’actifs et souhaitent des services spécifiques (ex. reporting agrégé…).

Nous travaillons aussi à rendre accessible cette année aux clients particuliers ces classes d’actifs (dette privée et infrastructure, capital investissement), au sein de leurs contrats d’assurance-vie existants.

En partenariat avec Arkéa Investment Services