Finance décentralisée: les étapes à connaître pour s'y essayer en sécurité

La finance décentralisée (DeFi) continue de séduire les utilisateurs cherchant à tirer parti des cryptos en dehors des plateformes traditionnelles. On vous explique comment faire vos premiers pas.

Comment déplacer ses cryptos entre les blockchains, réaliser une transaction "on-chain" ou encore prêter et emprunter des actifs numériques? Avant de plonger tête baissée dans la finance décentralisée (DeFi), il est crucial de comprendre les bases. De nombreuses plateformes centralisées comme Binance, Coinbase ou Bitpanda proposent des formations gratuites pour aider les débutants à s’y retrouver. L’objectif? Rendre l’apprentissage progressif: d’abord comprendre le fonctionnement de la blockchain, puis passer à la pratique avec des opérations concrètes comme l’envoi de cryptos vers un wallet Web3.

D’ailleurs, ces grandes plateformes ne se contentent pas de proposer des tutoriels. Binance et Coinbase ont déjà lancé leur propre portefeuille Web3, permettant d’interagir directement avec la finance décentralisée sans quitter leur écosystème. Une manière pour elles d’accompagner leurs utilisateurs en leur faisant utiliser les outils de leur écosystème.

Premières transactions: du wallet aux swaps sur la blockchain

Une fois les bases assimilées, place à la pratique. La première étape consiste à transférer ses cryptos vers un portefeuille non-custodial, comme Metamask, Trust Wallet ou les wallets Web3 intégrés des exchanges. À partir de là, on peut réaliser ses premières transactions sur la blockchain :

• Effectuer un swap: échanger une cryptomonnaie contre une autre via un DEX (exchange décentralisé) comme Uniswap, PancakeSwap ou dYdX.
• Explorer les applications décentralisées (dApps): accéder à des jeux blockchain, des marketplaces NFT ou encore des plateformes de lending.
• Participer aux premières quêtes: certaines plateformes comme Coinbase Earn ou Binance Academy permettent de gagner des cryptos en réalisant des actions simples avec leur wallet Web3.

Des actions détaillées pas à pas dans les tutoriels mis à disposition par les plateformes de trading traditionnelles. Des tutoriels plus sécurisés que ceux proposés par certains influenceurs qui pourraient vous rediriger vers des arnaques.

Aller plus loin avec les protocoles de quêtes

Pour ceux qui veulent monter en compétence, plusieurs plateformes offrent des parcours plus poussés sous forme de "quêtes". Les trois principales sont Galxe, Intract et Layer3. Elles permettent aux utilisateurs de découvrir la DeFi étape par étape, avec un niveau de difficulté croissant.

Le principe? Créer un profil lié à son wallet, choisir une blockchain ou un protocole à explorer, puis réaliser des missions spécifiques (swaps, staking, interaction avec des smart contracts…). En bonus, certaines quêtes permettent de gagner des récompenses sous forme de cryptos ou de NFT. Galxe, par exemple, affiche clairement son ambition :

"Notre mission: intégrer le prochain milliard d’utilisateurs sur le Web3."

Avec plus de 33 millions d’utilisateurs revendiqués, la plateforme s’est imposée comme un acteur incontournable pour apprendre et se perfectionner.

BFM Crypto, le Club : Finance décentralisée, quels rendements ? – 03/04

24:57

L’empreinte "on-chain": un atout pour les utilisateurs expérimentés

Au fur et à mesure des interactions avec la DeFi, chaque utilisateur construit ce que l’on appelle une empreinte "on-chain". Toutes les actions réalisées sur la blockchain sont enregistrées et associées au wallet de l’utilisateur. Cette réputation numérique peut devenir un véritable atout.

Pourquoi? Parce que plus un portefeuille est actif, plus il a de chances de bénéficier de privilèges exclusifs:

• Accès aux whitelist: certaines collections NFT ou nouveaux projets DeFi réservent des places prioritaires aux wallets ayant une bonne activité.
• Éligibilité aux airdrops: les protocoles récompensent souvent les utilisateurs les plus engagés en leur envoyant gratuitement des tokens.

Contribuer à faire évoluer son empreinte "on-chain" c'est capitaliser sur la réputation de son wallet. Une réputation boostée avec l'utilisation de ces protocoles de quêtes.

William Helle